Chez Desjardins Conseil Patrimoine, nous accompagnons les dirigeants, professions libérales, chefs d’entreprise et actionnaires dans la gestion et l’optimisation globale de leur patrimoine professionnel et privé. Grâce à une approche sur-mesure, nous proposons des solutions juridiques, fiscales et financières à forte valeur ajoutée, adaptées aux enjeux spécifiques de chaque structure.

Montages fiscaux et holdings

Nous concevons des structures juridiques et fiscales personnalisées – notamment via la création de holdings – afin d’optimiser la détention de titres, faciliter les transmissions et fluidifier les flux financiers entre sociétés et associés. Ces montages permettent également de maîtriser la fiscalité sur les dividendes, plus-values et revenus, tout en posant les bases d’une stratégie patrimoniale solide à long terme.

Placement et optimisation de la trésorerie d’entreprise

La trésorerie excédentaire d’une entreprise peut devenir un véritable levier de performance. Nous mettons en place des solutions d’investissement sur-mesure (OPCVM, contrats de capitalisation, comptes à terme optimisés…) en accord avec les contraintes de liquidité, de risque et de fiscalité, afin de faire fructifier la trésorerie dormante sans compromettre la souplesse de gestion.

Régime mère-fille

Ce dispositif permet une remontée de dividendes quasi exonérée d’impôt entre une filiale et sa société mère, sous certaines conditions. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre du régime mère-fille pour centraliser les résultats, optimiser la fiscalité intra-groupe et renforcer la stratégie financière globale du groupe.

Pacte Dutreil

Transmettre une entreprise familiale tout en limitant fortement les droits de mutation est possible grâce au Pacte Dutreil. Nous structurons avec vous la mise en place de ce dispositif, en assurant la conformité juridique et fiscale, afin d’alléger jusqu’à 75 % les droits de succession ou de donation tout en sécurisant la pérennité de l’entreprise dans un cadre familial.

Remploi de cession – Article 150-0 B ter

En cas de cession de titres, l'article 150-0 B ter du Code général des impôts permet, sous conditions, de reporter l’imposition de la plus-value si le produit est réinvesti dans une société opérationnelle. Nous vous conseillons et vous accompagnons dans le remploi de votre produit de cession, en sécurisant la structuration juridique, les délais et le choix des investissements pour limiter l’impact fiscal de l’opération.

Épargne salariale

L’épargne salariale constitue un levier puissant pour optimiser la rémunération du dirigeant, fidéliser les collaborateurs et réduire les charges sociales et fiscales. Nous vous accompagnons dans la mise en place de plans d'intéressement, de participation, de PEE ou de PERCO, adaptés à la taille et aux objectifs de votre entreprise.

Épargne retraite du dirigeant

Préparer sa retraite tout en optimisant sa fiscalité personnelle est un enjeu majeur pour le dirigeant. Nous construisons avec vous une stratégie d’épargne retraite personnalisée (PER individuel ou collectif, contrat Madelin, etc.), tenant compte de votre statut social, de vos objectifs de revenus différés et de transmission, tout en profitant d’avantages fiscaux immédiats.

Nos partenaires

Un accompagnement global et personnalisé

Nos équipes vous proposent une analyse complète de votre situation professionnelle et personnelle, afin de coordonner vos décisions juridiques, financières et fiscales dans une logique de cohérence patrimoniale.

Que vous soyez en phase de croissance, de cession, de restructuration ou de transmission, nous vous aidons à prendre les bonnes décisions pour valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine professionnel dans les meilleures conditions.

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